Cash Pooling

Il Cash Pooling è una pratica finanziaria che consente alle aziende appartenenti a un gruppo di centralizzare la gestione della liquidità, consolidando i saldi di cassa in un unico conto principale. Questo sistema permette di massimizzare l’utilizzo delle risorse disponibili, riducendo i costi finanziari e migliorando il controllo sui flussi di cassa.

Il modulo automatizza e semplifica l’intero processo, gestendo le transazioni finanziarie, il monitoraggio dei saldi e la generazione di report dettagliati, tutto direttamente all’interno di Gold La Tesoreria.

Con il modulo Cash Pooling ottieni allora un controllo puntuale delle posizioni intercompany, migliorando la pianificazione finanziaria e la solidità del tuo gruppo aziendale. Con Gold La Tesoreria, grazie alla centralizzazione dei fondi, le posizioni attive e passive delle aziende coinvolte vengono automaticamente trasferite in un unico conto corrente, gestito dalla società capogruppo (Pooler).

I vantaggi del servizio:

• Controllo totale sulla liquidità del gruppo: i saldi dei conti aziendali vengono azzerati a fine giornata, garantendo una gestione finanziaria centralizzata
• Ottimizzazione degli interessi: riduzione degli interessi passivi e miglioramento degli interessi attivi, ottimizzando il conto economico
• Maggiore efficienza amministrativa: semplificazione della gestione finanziaria tra le società del gruppo
• Miglior potere negoziale: definizione più efficace delle linee di credito con le banche
• Migliore capacità previsionale: budget più accurati e allineati ai consuntivi

Prerequisiti per l’implementazione:

• Accensione di un conto corrente intersocietario, gestito dalla società Pooler, e apertura di conti dedicati per le operazioni finanziarie delle società del gruppo
• Se presenti consociate estere, gli Stati in cui hanno sede devono aderire a questa tipologia di contratto

Come funziona operativamente?

• Il software recepisce il movimento bancario di azzeramento dei conti delle consociate (C.ABI Z1) e genera movimenti di segno opposto tra la Pooler e le società del gruppo
• Contabilizzazione automatica dei giroconti per la regolazione dei movimenti finanziari
• Calcolo degli interessi attivi e passivi delle consociate nei confronti della capogruppo e produzione del relativo estratto conto